将财产积累的逻辑、经济生长的纪律、金融效劳的实质有机融合

卫濛濛

中外洋贸信托总司理助理 兼财产治理中心总司理

目今，，，，资产治理行业正迈入细腻化谋划新时期。。财产治理营业怎样应对挑战、更好地知足客户的金融投资需求，，，，并进一步提升全社会金融资源设置效率，，，，成为各机构深入思索的主要问题。。

新形势下，，，，中外洋贸信托财产治理中心承继“科学至上”焦点价值理念，，，，聚焦“金融好社会”生长宗旨，，，，提升“效劳+”品质，，，，并以“线上线下一体化生长”为战略指引，，，，创设多元化产品，，，，提供差别化增值效劳，，，，着力打造行业领先的财产治理平台，，，，为实现跨越式生长目的一连立异创立。。

在传承中立异生长

我国财产治理市场拥有重大的内生需求。。据BCG研究显示，，，，2018年中国小我私家可投资金融资产总规模为147万亿元，，，，可投资金融资产600万元以上的高净值人士数目达167万人。。2018-2021年，，，，我国私人财产市场将坚持12%的年均增速，，，，2021年总规模将达220万亿元。。

高净值人群对金融效劳、财产治理的要求一直提高。。一方面，，，，他们最先树立中恒久价值投资的理念，，，，调解对回报和波动率的预期；；；；另一方面，，，，金融产品的重大多样性，，，，使一经偏好亲力亲为举行财产治理的客户面临重大挑战。。

早在2011年，，，，中外洋贸信托基于对行业生长的预判率先建设财产治理中心，，，，推出“五行财产”这一财产治理品牌。。经由8年生长，，，，公司将财产积累的逻辑、经济生长的纪律、金融效劳的实质有机融合，，，，一步一个脚印提升财产治理营业效劳内在和品质。。

财产团队的一直壮大，，，，业绩纪录的一直刷新，，，，是财产治理中心“知行合一”的有力注脚。。已往三年间，，，，销售规模一连两位数增添，，，，2018年召募资金581亿元，，，，创财产中心建设以泉源史最高，，，，效劳客户数目增添率达30%，，，，累计效劳客户数目凌驾一万名，，，，一连为公司跨越式生长注入新动能。。

“效劳+”诠释财产治理攻与守

“效劳+财产治理”战略头脑，，，，是中外洋贸信托年头宣布的《中国信托行业报告》焦点内容之一。。充分验展信托制度优势，，，，提供包括资产设置、财产包管与传承等综合效劳，，，，是信托业从事财产治理营业的制胜之道。。

资产设置和财产保�；；；ご�承，，，，好比信托财产治理的“攻与守”。。

一方面，，，，信托公司充分验展联通资金、资源、实业三大领域的制度优势，，，，成为自然的资产设置平台，，，，打造“明星产品线”是其财产治理效劳的利器，，，，这是对“攻”的主要诠释。。

中外洋贸信托“五行财产”依附多年沉淀的资产端优势，，，，将公司战略性营业与客户资金有机连系，，，，成为高端财产治理市场主要的资产整合者。。凭证客户危害偏好和财产治理期望，，，，“五行财产”精准掌握个性化需求，，，，围绕小微金融、房地产基金、FOF、境外投资等主题，，，，提供特色化产品供应，，，，创设多市场、多品类、多地区的“五行设置方略”产品系统。。

2018年，，，，财产治理中心推出“T+1”现金治理类信托产品五行添益，，，，打造“会赚钱的财产钱包”。。该产品以其收益率稳、流动性强、清静性高，，，，将成为公司打造信托理财账户、沉淀客户资金的主要载体。。

另一方面，，，，信托制度所付与的工业隔离与危害隔离功效，，，，使信托成为财产传承的最佳载体，，，，体现信托财产治理“守”的特征。。

家族信托是高净值人群优选的传承工具之一。。作为海内家族信托生长的起劲推动者，，，，中外洋贸信托自2013年乐成开发海内首单银行私行家族信托以来，，，，围绕客户个性化需求，，，，对其现金、金融产品、包管金、上市公司股权、不动产等工业提供保�；；；ぁ⒋�承、慈善等多种信托目的安排。。自主治理的“五行汇泽”家族信托品牌，，，，搭建了境内一站式效劳平台，，，，有用包管家族财产的代际传承，，，，切实解决客户体贴的工业危害隔离、工业保�；；；ぁ⑵笠荡�承、资产治理等问题。。

中外洋贸信托将聚焦工业优化、消耗升级、新型城镇化等实体经济生长主题，，，，通过一直的产品立异，，，，资助客户分享经济生长盈利。。同时，，，，公司还将继续立异生长“家族信托”，，，，起劲创设“家庭信托”营业，，，，致力于惠及更普遍的中高端客户，，，，为其财产保驾护航。。

线上线下一体化生长

随着移动互联、人工智能、大数据、云盘算等新兴手艺生长日新月异，，，，信托财产治理也在智能金融浪潮中实践、探索。。中外洋贸信托2018年宣布的《共建智能化财产治理生态圈》报告指出，，，，信托公司提升财产治理能力，，，，金融科技已成为主要砝码。。

作为金融科技在财产治理领域应用的代表，，，，中外洋贸信托“五行生财”APP于2018年上线。。它是中外洋贸信托在财产领域科技投入最显性的落地窗口，，，，其初志是建设针对资金端客户的全生命效劳系统。。

目今，，，，公司在“五行生财”APP基础上一连深化智能化财产治理内在，，，，优化APP用户体验；；；；建设财产照料APP，，，，优化营业处置惩罚，，，，有用支持渠道端应用；；；；重构中后台，，，，探索大数据剖析、用户画像、智能投顾等前沿手艺，，，，构建剖析型客户关系治理系统，，，，为财产治理的各环节提质增效，，，，更好知足客户的多元化需求。。

在增强线上营销能力建设、运用金融科技赋能财产治理的同时，，，，中外洋贸信托还加大了区域财产中心的结构。。公司聚焦财产治理市场“区域性时机”都会，，，，在北京、上海、深圳、成都和太原结构财产中心的基础上，，，，新设西安、青岛、武汉3个财产中心。。

下一步，，，，“五行财产”将继续向财产治理“蓝海”市场延升，，，，妄想在重庆、苏州、厦门、南京、广州等都会落地，，，，为区域经济生长、财产治理生态系统化建设注入新活力。。

未来，，，，中外洋贸信托财产治理中心将继续通过专业化财产治理效劳，，，，组织社会资金加入社会财产创立，，，，资助投资者分享中国经济增添效果，，，，用现实验动践行公司“金融好社会”生长宗旨。。

将公司战略性营业与客户资金有机连系，，，，成为高端财产治理市场主要的资产整合者